各乡（镇、街道）、赣州新能源汽车科技城管理处，区直、驻区有关部门（单位），驻区金融机构、相关企业：

为全面掌握我区金融风险状况，摸清底数，有效提升投资者对投资、借贷的理性认识，增强风险辨别和防范意识，从源头上防范化解金融风险，维护我区金融秩序稳定，推动金融业持续健康发展，由区金融局、工商局、公安分局联合行动，自2018年8月至10月在全区集中开展防范化解金融风险专项整治工作。特制定以下实施方案。

一、指导思想

以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，坚持稳中求进工作总基调，遵循金融发展规律，充分认识防范化解金融风险工作的重要性、艰巨性和紧迫性，按照国家、省、市统一安排部署，以防范与化解并举、防范与化解共抓的思路，逐步完善金融风险处置机制，不断加强金融监管能力建设，努力营造良好的金融生态环境，坚决守住不发生区域性、系统性金融风险底线。

二、工作对象

（一）地方金融、类金融企业

P2P网络借贷机构、小额贷款公司、典当行和融资担保公司、金融租赁公司、含“金融”、“投资”、“资产”、“资本”“基金”、“互联网信息咨询”、“网络借贷”、“财务咨询”、“资产管理”、“财富管理”等字样的企业。

（二）具有以下异常行为的机构或企业

1. 以投资入股及转让原始股“挂牌上市”、买卖基金股票（境外）、投资黄金及其他贵金属、投资健康养老及医疗保健品、发展连锁超市及加盟店、销售房产份额及回购等投资理财名义的；

2. 组织群众在酒店、宾馆等公共场所集会，以举办“产品说明会”“活动推介会”等方式，进行公开宣传返本付息承诺的；

3. 利用“互联网+传销”手段，以“消费返利”“加盟积分”等商业创新名义，没有可持续盈利能力，利用“高息”诱惑群众投资的；

4. 未经审批的P2P网络借贷，现金贷、暴力催债等相关活动；

5. 近两年来外地公司在常设立分支机构，经营范围中没有标明从事金融业务的，而实际从事金融活动的；

6. 发生停业关门、老板跑路、员工消失、投资人讨债等类金融机构异常情况；

7. 其他以“虚拟货币”“金融互助”“养老投资”“文化艺术品收藏”“转让原始股及境外上市”等投资理财名义，开展非法集资活动，侵害群众经济利益，影响社会和谐稳定的。

三、方法步骤

此次排查采取排查与宣传相结合的方式进行，在查找风险的同时，做好防范非法集资宣传工作，并要求相关企业做好投资者教育工作。具体分为四个阶段：

（一）动员发动（8月20日—8月31日）。金融局联合工商局、公安分局制订并印发全区防范化解金融风险整治工作实施方案。工商局提供工作目标名单，金融局负责宣传资料。各部门抽调人员组成风险整治工作小组，并进一步细化排查任务，强化措施，落实责任，全面启动排查工作。

（二）排查宣传（9月1日—9月30日）。风险整治工作小组根据目标名单逐一上门排查，对排查企业情况进行记录，对风险问题能现场整改的必须现场整改；对企业进行防范非法集资宣传，警示企业不组织、不参与非法集资。

（三）整改提高（10月1日—10月15日）。对排查出的风险隐患和问题认真研究分析，逐一限期整改，堵塞风险漏洞，消除风险隐患。与此同时，对排查发现的共性、根本性问题，立足当前、着眼长远，从体制、机制和制度方面，进一步建立健全风险管控长效机制，从源头和根本上预防和减少风险事件的发生。

（四）总结验收（10月16日—10月31日）。整个排查宣传工作基本结束后，由风险整治工作小组对排查整改情况进行检查验收，写出总结报告和工作建议。

四、工作要求

（一）强化组织领导。由区金融局牵头，工商局、公安分局为成员单位抽调精干力量组建风险整治工作小组，全力组织实施，推动排查宣传工作扎实开展。

（二）严肃工作纪律。对排查出的问题，要严格落实有关保密规定，严禁私自对外扩散，防止炒作。同时，对整治工作有关宣传报道要坚持正面引导，统一宣传口径，掌握舆论宣传主动权。对各种可能出现的情况，要制定工作预案，确保一旦发生能够迅速应对、妥善处理。

（三）加强沟通协调。这次金融风险整治工作工作量大、涉及面广、任务艰巨。各部门要加强情况交流和信息沟通，相互支持、密切配合，形成整体合力。尤其是对一些跨区域、跨行业的重大风险隐患和问题，要条块结合、左右联动，妥善予以化解和消除，避免形成系统性、区域性金融风险。

（四）做好工作总结。认真汇总、分析防范化解风险整治工作总体情况，全面剖析风险隐患产生的原因，有针对性地提出加强风险管控的对策建议，健全完善长效工作机制。

                                                                 赣州经济技术开发区   赣州市公安局   赣州经济技术开发区  

                                                              金融工作局             开发区分局           工商行政管理局     
                                                                                                                                                                                 2018年8月20日